13-kasinoiden-rahanpesu-min
edellinen Mitä eroa on nettikasinoiden Blackjackissa ja Live Blackjackissa?
seuraava Suomalaispelaajat – Nettikasinoiden ahkerin pelikansa
0

Rahanpesu ja petoksen ehkäisy nettikasinoilla

Elokuvista tuttu kuvio rahanpesusta kasinoilla ei ole pelkkää fiktiota. Maailmalla uutisoidaan jatkuvasti suurista rahanpesutapauksista, joihin liittyy järjestäytynyttä rikollisuutta, huumekauppaa, pöytälaatikkoyrityksiä sekä viattomien sivullisten huijaamista mukaan rikolliseen toimintaan.

Rahanpesua Vancouverin malliin

Otetaan esimerkki Kanadasta. Niin kutsutussa ”Vancouverin mallissa” rahaa pestään ovelasti kivijalkakasinolla. Rahanpesuun Kanadassa linkittyvät poliisitutkimusten mukaan vahvasti varakkaammat kiinalaiset pelaajat, jotka haluavat kiertää oman kotimaansa tiukkoja rahapelisäädöksiä. Ennen matkaamista Kanadaan, he järjestävät jonkun tuomaan heille käteistä rahaa paikan päälle ja vastineeksi he siirtävät omaa rahaansa pankkitililtään toiselle tilille Kiinassa.

Käteisenä vastaanotettu raha on peräisin rikollisesta toiminnasta ja sen kanssa astellaan kasinolle vaihtamaan koko potti pelimerkeiksi. Tästä eteenpäin häviöt valuvat kasinon kassaan, kun taas voitot nostetaan puhtaana rahana pelaajan taskuun. Samaan aikaan käteislaukun toimittanut taho saa likaisen rahansa tilalle puhdasta, esimerkiksi Kiinan pankkiin siirrettyä rahaa.

Tällaisessa tapauksessa kasinoa käytetään rahanpesuun kasinon sitä itse tietämättä. Syyllisiä on hankalaa löytää, sillä systeemi on kaikkine välikäsineen erittäin taidokkaasti rakennettu.

Peiteyhtiöitä, tuhansia huijaustilejä ja palkanmaksua käteisellä

Aasian maissa rahapelisäädökset ja niiden rikkomisesta seuraavat rangaistukset ovat erittäin ankarat. Valvonta on kuitenkin vuosia laahannut jälkijunassa, mutta hiljattain paljastunut uhkapeleihin liittyvät talousrikokset saattavat tuoda muutosta valvonnan tehokkuuteen.

Erinäisissä tutkimuksissa on paljastunut, kuinka monikansallinen online-peliyhtiö on saanut lailliset toimiluvat Filippiineillä. Tähän toimintaan on palkattu tuhansia nuoria taiwanilaisinsinöörejä sekä asiakaspalveluhenkilöstöä ja rahaliikennettä on pyöritetty satojen miljoonien kiinalaispelaajien asettamilla panoksilla.

Paperilla yhtiön on kerrottu tarjoavan ohjelmistokehitystä sekä asiakaspalveluratkaisuja, mutta pöydän alla pyöritetään laitonta uhkapeliä sekä laajamittaista rahanpesua. Rahanpesu on järjestetty niin sanotusti kerroksittain. Yhtiön pyörittämillä uhkapelisivustoilla syntyneet voitot ja tappiot kierrätetään lukemattomien yhtiön avaamien tilien kautta. Tämän jälkeen tilejä poistetaan, luodaan tilalle uusia ja rahoja siirrellään pieninä erinä niin, että niiden alkuperää on mahdoton jäljittää.

Kolikon toisella puolella ovat viattomat, nuoret työntekijät, jotka työnantajansa puolesta perustavat pankkeihin useita ”palkkatilejä” luovuttaen niiden käyttöoikeuden työnantajalleen. Itse palkka kuitenkin tuodaan paikan päälle säännöllisesti pakettiautolla käteisenä.

Rahanpesu ja petosrikollisuus Suomessa

Suomessakin harjoitetaan rahanpesua, mutta rahapelit jäävät pitkälti tämän ulkopuolelle. Yksi poikkeustapaus, jossa forssalainen teinipoika huijasi maltalaista nettikasinoa, kuitenkin löytyy. Opettavainen tarina kerrotaan tämän artikkelin lopussa.

Yksi Suomen puhutuimmista rahanpesuun liittyvistä tapauksista on Airiston Helmi -nimiseen kiinteistöyhtiöön kohdistuva tutkinta, jossa Suomen tasolla epäillään yhtiön maksaneen työntekijöiden palkkoja ohi kirjanpidon veroja kiertäen. Samaan aiheeseen liittyy myös kansainvälinen tutkimushaara, jossa yhtiöön epäillään piilotetun ulkomailta tullutta rikoksella hankittuja varoja. Rikolliseksi epäiltyjen varojen alkuperää ei kuitenkaan ole vielä pystytty selvittämään tapauksen yllättävän laajuuden vuoksi.

Kytköksiä Aasiaan löytyy myös suomalaisesta rahanpesurikollisuudesta. Vuonna 2019 toholampilaisen yrityksen tilille siirrettiin miljoonien eurojen edestä rahaa, joista osa siirrettiin edelleen Singaporeen ja osa Hongkongiin ennen kuin tili jäädytettiin. Tämän rikoksen osalta syytetyt ovat vedonneet erehtyneensä luulemaan rahoja lainajärjestelyksi, jossa yrityksen piti toimia välikätenä. “Lainan” oli tarkoitus tulla toholampilaisyritykselle, joka lainaisi sen edelleen kiinalaisfirmalle. Suora lainajärjestely ei tullut syytettyjen mukaan kyseeseen Kiinan ja Hong Kongin poliittisten ongelmien vuoksi.

Toisessa edellisen yhteydessä esiin tulleessa tapauksessa helsinkiläisen yrityksen kautta liikutettiin runsaat 300 000 euroa, joiden väitettiin olevan pelivoittoja, jotka piti siirtää toisen tilin kautta.

Suomen mittakaavassa edellä esitelty rahanpesurikos on toistaiseksi koko maan suurin, yhteensä 4,3 miljoonaa euroa, kun taas aiemmin esitellyissä Kanadan ja Aasian rahapesutapauksissa väärää rahaa on pesty vuosittain jopa satojen miljoonien dollareiden edestä.

Miten nettikasinot ehkäisevät rahanpesua?

Voiko nettikasinoilla siis pelailla huolettomasti, vaikka järjestäytynyt rikollisuus ja väärä raha ovat selvästi sitoneet pitkät lonkeronsa kansainvälisten rahapelien ympärille? Vastaus on yksinkertainen: Katso, missä pelaat.

On olemassa nettikasinoita, joiden turvallisuus ja laillisuus on tarkistettu monivaiheisessa prosessissa ja hyväksytyn tuloksen merkkinä kasinolle on annettu pelilisenssi. Suomalaisille tuttuja rahapelilisenssejä ovat muun muassa Maltan MGA-lisenssi sekä Iso-Britannian UK Gambling Commission -lisenssi.

Lisensioidut kasinot toimivat niille myönnetyn lisenssin edellyttämien lakien ja säädösten mukaan ja niiden toimintaa myös seurataan viranomaisten taholta. Lisenssin saaminen edellyttää muun muassa näyttöä siitä, että kasino tekee riittäviä toimenpiteitä juuri rahanpesun estämiseksi.

Miten nettikasinot sitten ehkäisevät rahanpesua? Pelaajalle näkyvin toimenpide on pelitilin varmennus. Varmentamiseen käytetään useita erilaisia tapoja ja se tulee jokaisen pelaajan eteen muutamien talletusten tai viimeistään ensimmäisen isomman voiton jälkeen. Varmennusprosessissa kannattaa olla tarkkana, sillä jos siinä tekee virheitä, tai käy ilmi, että pelaaja on rikkonut kasinon sääntöjä, voi kasino pidättää osan tai koko kotiutuksen.

Kasinot noudattavat niille asetettuja rahanpesua ehkäiseviä käytäntöjä tasapuolisesti kaikkien pelaajien kohdalla, joten henkilötietojen varmennus kannattaa suorittaa positiivisella mielellä. Se on ärsyttävä prosessi, mutta luotu meidän kaikkien yhteiseksi hyväksi.

Omat tiedot kannattaa syöttää oikein heti alusta alkaen ja kasinosivustolla esillä oleviin sääntöihin ja ehtoihin on syytä tutustua ajatuksen kanssa. Kasinot ovat omalla tavallaan saman tasoisia laitoksia, kuin pankitkin. Koska kyse on rahasta ja toisinaan summat ovat suuriakin, on hyvä, että kasinot varmistavat asiakkaidensa henkilöllisyyden ennen voittojen maksamista.

Yksi tärkeimmistä säännöistä henkilötietojen oikeellisuuden lisäksi on yhden pelitilin sääntö. Mikäli sinulla on kasinolle useampi pelitili, sen vaikeammaksi homma menee, kun rahaa tulisi liikutella takaisin päin.

Nettikasinoilla on nimitettynä yleensä oma talousosasto, joka hoitaa sekä rahaliikenteen, että pelitilien tarkistukset. Käytännössä henkilöllisyys varmennetaan kotiutusvaiheessa erilaisin dokumentein. Kasino pyytää pelaajalta kuvaa passista tai muusta virallisesta ja voimassa olevasta henkilöllisyystodistuksesta, kuvaa pankki- tai luottokortin molemmista puolista, kopiota sähkö- tai vesilaskusta, jossa näkyy pelaajan kotiosoite tai kuvankaappausta käytetystä nettilompakkotilistä.

Kotiutuksen onnistumiseen vaikuttaa myös se, millä maksutavalla talletus on tehty kasinolla. Juuri petoksentorjunnan vuoksi kasinot usein edellyttävät, että kotiutus hoidetaan samalla välineellä kuin talletuskin. Lisäksi maksuvälineen tiedot tulee olla pelaajan, ei puolison tai naapurin.

Euroopassa petoksentorjunta nettikasinoilla on hyvin tiukasti valvottua, joten pääsääntöisesti kasinolla pelaaminen on huoletonta ajanvietettä, johon kuuluu kuitenkin jokseenkin raskas henkilöllisyyden varmennusprosessi. Jos pelaajalla itsellään on puhtaat jauhot pussissa, sujuu lisensioidulla kasinolla pelaaminen mutkattomasti ja turvallisesti. Mikäli mieli tekee lähteä oikopoluille, kannattaa muistaa seuraava esimerkki elävästä elämästä:

Suomalainen teinipoika kavalsi suuria summia nettikasinolta

Tiukasta valvonnasta huolimatta, voi toisinaan esille tulla tilaisuuksia, jotka tekevät vanhan sanonnan mukaan varkaan. Hiljattain Suomessa tapahtunut nettikasinoon liittyvä petostapaus syntyi forssalaisen teinipojan toimesta.

Kiinnostuessaan rahapeleistä poika perusti pelitilin väärillä ikätiedoilla. Pelien tiimellyksessä poika onnistui löytämään Maltalle rekisteröidyn peliyhtiön järjestelmästä teknisen virheen, jonka avulla hän pystyi peruuttamaan kotiutuksen siten, että rahat tulivat takaisin pelitilille, mutta myös nettilompakkoon. Käytettyään virhettä hyväksi kaikkiaan 417 kertaa, poika hankki haltuunsa jopa 252 000 euron edestä kasinon varoja.

Kun asia huomattiin peliyhtiössä, poika oli saanut pankkitililleen yli 130 000 euroa. Osa anastetuista varoista jäi jäädytetylle nettilompakkotilille. Peliyhtiö lähestyi poikaa ensin kirjeellä, jossa pyydettiin poikaa palauttamaan varat yhtiölle. Poika ei kuitenkaan koskaan vastannut kirjeeseen. Poika jatkoi kirjeen jälkeen hankkimiensa varojen käyttöä ja siirsi niistä osan myös vanhemmilleen.

Poika tuomittiin myöhemmin Kanta-Hämeen käräjäoikeudessa nuorena henkilönä törkeästä petoksesta. Myös isälle ja äidille rapsahti rahanpesutuomiot. Poika tuomittiin korvaamaan peliyhtiölle sen vaatimat 132 tuhatta euroa. Isä tuomittiin maksamaan valtiolle 14 500 euroa ja äiti 2 300 euroa rikoksella hankittuja varoja. Poika sai ehdollista vankeutta yhteensä vuoden ja kahden kuukauden edestä, isä viisi kuukautta ja äiti 60 päivää.

Mitä tästä opimme?

Jos olet huolissasi omasta tietoturvastasi tai siitä, vievätkö netin rahapelit viattomia ihmisiä rikoksen äärelle, voit valveutuneella toiminnalla itse vaikuttaa asiaan. Pelaa vain laillisilla, kunnollisen lisenssin omaavilla nettikasinoilla. Tarkista säännöt ja huolehdi, että omat tietosi ovat oikein. Jos löydät porsaanreiän, muista, että yksi kokonainen perhe päätyi laskemaan tiilenpäitä oman teininsä ajattelemattomuuden seurauksena. Viime kädessä se on rehellisyys, joka maan perii.

Kirjoittaja:
Markus

Hei! Olen Markus. Minun vastuullani ovat kasinotarjoukset, bonustenmetsästys, markkinointi, erikoisdiilit ja uutiset. Minä autan sinua löytämään parhaat tarjoukset sekä casinot joissa voit nauttia ja voittaa.

0 Pelaajien arvostelut